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揭晓富豪是如何利用家族办公室,打破富不过三代魔咒的?

2023-01-09 10:10:38
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什么是家族办公室?

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office,SFO)。1882年,约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

家族办公室从富有家族的考虑出发,为其提供各种专业的管理咨询和操作服务,其中包括:律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了,规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。

家族办公室

在中国经济继续保持较快发展的背景下,中国富裕家族会呈现继续快速增长的趋势,随着中国富裕家族财富意识的觉醒,寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。家族办公室可以以专家顾问团的形式,为中国家族提供更贴心的服务,如:资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等,这其中不仅拥有利于家族生意发展的金融服务,且更加注重对家族成员生活细节的专属服务。同时家族办公室有着公正的意见和客观性,他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调,为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

家族办公室已成为投资界一股不可小觑的力量。当前,全球亿万富翁控制了近9万亿美元的资产,其中约4万亿美元放在家族办公室中,这一数字甚至超过全球对冲基金管理的资产总额,相当于全球证券市场6%的投资额。大的家族办公室在重大交易上能与全球性大银行以及私募公司匹敌。

1、多家族办公室(MFO)

而衍生的“多家族办公室”(MFO)则服务于多个雇主,庞大的MFO可以服务上百个家族,费用均摊后,拥有2500万美元以上资产的家族即可负担。多家族办公室的结构是对一种广泛存在的财富管理模式的有益延展。因此,多家族办公室会与其富豪客户之间发展出相对更少见、更深入和更持久的关系,它们一般提供多种专业技术方面的服务。跟单一家族办公室比较起来,多家族办公室主要着眼于利润和财富增值。

家族办公室还帮助不少家族打破了“富不过三代”的魔咒。追根溯源,家族办公室是随着19世纪美国“强盗式资本家”的发家而诞生,美国标准石油公司创始人约翰·洛克菲勒率先在1882年成立了他的家族办公室;摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根随后效仿。而法国欧尚超市集团的穆里耶兹家族,绵延五代已有600多名家族成员,如此庞大的家族事务正是由其家族办公室维持着。在美国和欧洲,几百个家族办公室已经服务了三代以上的家族成员。

2、单一家庭办公室(SFO)

家族办公室从家族产业中发芽并持续为一个家族服务,这就是它最纯粹的形式,即“单一家庭办公室”(SFO)。一家SFO约有十多位雇员,拥有至少1亿至1.5亿美元资产的家族才能负担起它的运转费用。广义上而言,单一家族办公室是这样一种有组织的机构,只为单个家族监管财务以及生活方面的事务。因为单一家族办公室的业务只是建立在相关富豪家族的需求和喜好基础上,所以这种类型的家族办公室并没有一种统一的组织结构,在全球呈现出千姿百态。

新加坡家族办公室

近期,许多关注新加坡高净值人群希望了解新加坡的家族办公室项目。通过在新加坡设立家族办公室,可以拥有税务规划,进行资产规划,同时,让家族成员担任管理者,可以获得EP准证,满足条件之后还可以获得PR海外身份。除此之外,新加坡家族办公室的优势还有以下这些:

1、家族资产享有自主权

新加坡家族办公室计划,是在新加坡地区设立家族办公室,家族内的资产以及各项决策仍然是家族成员制定,不会受到其它影响。家族内的财富仍然可以传承下去,资产的管理与继承权都可以在家族内部。

2、实现资产规划目标

新加坡家族办公室的第一个优势,可以帮助申请者实现自身资产最优规划目的。高资产收入人群,可以申请新加坡家族办公室,获得新加坡政府的批准,享受新加坡的税收优惠政策,更好的规划自家的资产。同时也可以在新加坡成立家族办公室,获得优质的海外投资机会,让家族资产能够保值并且不断的增值。

3、税收优势

新加坡家族办公室计划中申请人可以直接运营公司,而这则利用了新加坡极低税务的优势。新加坡本身就没有资本利得税和遗产税等很多税目,而且新加坡还有非常稳定的商业环境,尤其是新加坡公司的所得税才17%而个人所得税更是低到22%,而且不少办理新加坡家族办公室项目的用户前三年更是有免税待遇。

4、申请难度降低

申请者申请新加坡家族办公室,难度不高门槛较低。申请者不再受到语言的要求,学历的限制,让一些上了年纪的人也可以与家人一起定居。

通过上文讲解,大家对此问题应该有所认识了。如果大家还有其它方面的疑问,可以咨询我们的顾问老师,可为您进行详细解答。


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